你好!歡迎來到廣州立業 關注廣州立業
所有企業服務分類

您的當前位置:服務大廳 > 會計服務 > 稅務服務 > :銀企對賬

是商業銀行內控的一項經常性工作,隨著網絡技術及現代通訊技術的快速發展,越來越多的客戶使用電子銀行完成日常銀行業務,網上對賬、自助賬漸趨流行。對賬有月對賬和季度對賬、半年對賬,核對截止上個月底帳戶上的余額。一般要求在15或20個工作日內對賬完畢。郵寄的對賬單一般交由郵局或金融服務公司投遞。郵局投遞的,一般由客戶對完賬后自已送回銀行或郵寄回銀行指定柜臺或信箱;金融服務公司投遞的,一般是快遞人員送達之時就可以蓋章取回,免去客戶回郵的麻煩,這樣也提高了時效,所以很多銀行現在都把對賬單交給專門的金融服務公司,投遞、回收快速高效。
必備條件
  • 優質客戶面對面對賬,一般客戶郵寄賬單,企業核對無誤后簽章寄回銀行。
所需資料
  • 1、錄入銀行對賬期初數據
  • 2、錄入銀行對賬單
  • 3、銀行對賬;4查詢打印余額調節表
  • 4、核銷銀行帳
  • 5、查詢對賬結果
辦理流程
  • 1、進入后點銀企對賬 ——一個為錄入員,一個為復核員——設置完畢后,每月月初,錄入員進入網銀點擊銀企對賬——確認月底金額一致然后復核員進入網銀同樣點擊復核金額一致
常見問題
  • 1、公戶網銀上怎么對賬?
  • A以農業銀行為例:用戶插入U盾,輸入U盾密碼,完成登錄。登錄的詳細細節小伙伴們可以參考雷鋒崔老師的其他的相關經驗哦。用戶完成了登錄后,在農行網銀的主界面,用戶點擊左上角的【賬戶管理】選項按鈕。用戶點擊了【賬號管理】選項后,點擊【銀企對賬】,再點擊【賬戶余額對賬】選項。點擊了【賬戶余額對賬】選項后,進入到【余額對賬單列表】,先看這個列表右側的【對賬狀態】是否對賬,如果沒有對賬就點擊前方的【對賬單編號】的藍色字體。用戶點擊【對賬單編號】了后進入到賬戶余額對賬的界面,下圖箭頭所指處的【相符】選項處進行勾選。之后再點擊【提交】選項。完成以上操作后,用戶就可以看到系統顯示【核對結果】為“相符”,即為完成了銀企對賬。

  • 2、建行的企業網上銀行如何對賬?
  • A登錄建行企業網銀后進行查詢對賬單,網銀提供的對賬服務就是查單。 建行網銀對賬單查詢:  進入建行網銀:http://www.ccb.com/cn/home/index.html;  賬號登陸成功;  點擊“我的賬戶”-“賬戶查詢”;  選擇“建行賬戶查詢”或者“他行賬戶查詢”;  選擇查詢“余額”或者“明細”;  明細可選擇時間段,確定后即可查到相關對賬單。

  • 3、到銀行對帳需要帶什么?
  • A如果你是單位 去銀行對賬你首先需要銀行給你打出賬戶明細 然后和你自己做的財務報表上的賬務明細比對 最后檢查余額是否相符,去銀行對賬時只要帶上你的印鑒章 如果賬戶余額沒有問題蓋上你的印鑒章即可。

  • 4、通過那些方式可以在工行辦理銀企對賬?
  • A銀企對賬分為余額對賬和明細對賬,辦理方式如下: 余額對賬:是指我行定期或不定期向您發送紙質、電子余額對賬單對賬,或委派專人持對賬單上門對賬,完成后您將核對結果反饋我行,以確認銀企雙方賬務記載是否一致的對賬方式。其中,電子對賬單可通過網上銀行、手機銀行等方式發送。 明細對賬:是指我行根據您的要求提供紙質滿頁、未滿頁明細對賬單或賬戶資金變動電子信息,由您核對發生額明細的對賬方式。您可通過網點或自助回單機領取/打印明細對賬單,此外,您也可以通過企業網銀、手機銀行查詢賬戶明細。

  • 5、網上銀行電子對賬怎么做?
  • A內部對賬:出納帳(現金日記賬、銀行存款日記賬,都是明細賬),需定期跟會計賬的總賬、報表核對相符。當然啦,如果采用財務軟件記賬,兩者基本上是一回事。